Le meilleur logiciel CRM financier

Votre entreprise de services financiers a-t-elle besoin d’un logiciel CRM ?

Les logiciels CRM conçus pour les entreprises financières peuvent vous procurer de très nombreux avantages. Voici dix raisons imparables pour lesquelles votre entreprise financière devrait penser à adopter une plateforme CRM :

1. Gestion améliorée de la relation client : Un logiciel CRM vous aide à établir des relations client plus solides en permettant un suivi des interactions et de leurs préférences.

2. Communication plus efficace : Grâce aux fonctions de communication multicanales, vous pouvez communiquer avec vos clients sur leurs canaux préférés.

3. Efficacité d’analyse : Un tableau de bord d’analyse fournit des informations en temps réel qui vous aident à prendre des décisions fondées sur les données.

4. Opérations simplifiées : L’automatisation des flux de travail et des séquences de vente réduit le nombre de tâches manuelles, ce qui permet d’économiser du temps et des ressources.

5. Meilleure collaboration : Les outils de collaboration permettent à vos employés de travailler facilement les uns avec les autres.

6. Gestion efficace des escalades : Les fonctionnalités comme la gestion des activités commerciales et la prise en charge de plusieurs langues et devises sont essentielles pour les entreprises financières opérant à l’échelle internationale.

7. Sécurité des données : Protégez les informations sensibles de vos clients contre les violations de données et les accès non autorisés.

8. Productivité accrue : Les logiciels CRM automatisent les tâches de routine, ce qui permet à vos équipes de se concentrer sur les tâches à plus forte valeur ajoutée.

9. Service client amélioré : En mettant toutes les informations client à portée de main, un logiciel CRM vous aide à fournir un service personnalisé et efficace.

10. Évolutivité : À mesure que votre entreprise financière grandit, votre logiciel CRM peut s’adapter à vos besoins changeants.

Comment choisir le meilleur logiciel CRM financier ?

Pour choisir le logiciel CRM financier qui convient le mieux à votre entreprise, tenez compte des caractéristiques clés suivantes :

Stockage et gestion transparente des informations client :

Essayez de trouver un logiciel CRM doté d’une interface utilisateur conviviale pour le stockage et la gestion des informations sur les clients. Le logiciel doit vous permettre de consulter et de modifier ces données en toute facilité.

Communication multicanale :

Le meilleur logiciel CRM doit prendre en charge les communications multicanales pour vous permettre de communiquer avec les clients potentiels par e-mail, téléphone et campagnes de chat.

Tableau de bord d’analyse facile à utiliser :

Pour prendre des décisions fondées sur les données, vous avez besoin d’un tableau de bord d’analyse intuitif. Le meilleur logiciel CRM vous fournira des informations en temps réel sur vos activités de vente et de marketing.

Collaboration du personnel :

Les outils de collaboration jouent un rôle essentiel dans l’industrie financière. Assurez-vous de choisir un logiciel CRM qui favorise la collaboration et la coordination entre les membres de vos équipes.

Gestion des escalades :

Si votre entreprise financière opère à l’échelle mondiale, pensez à choisir un logiciel CRM qui inclut des fonctionnalités comme la gestion des activités commerciales, en plus de prendre en charge plusieurs devises et langues.

Sécurité des données :

La sécurité des données est primordiale dans le secteur financier. C’est pourquoi vous devez choisir un logiciel CRM doté de capacités de sécurité robustes qui permettent de protéger les informations sensibles des clients.

Quel est le coût d’un logiciel CRM financier ?

Le coût d’un logiciel CRM financier varie selon le fournisseur et les fonctionnalités dont vous avez besoin. En général, les fournisseurs de solutions CRM pour petites entreprises proposent des abonnements pour accéder à leur solution. Leur prix peut aller de quelques dollars par utilisateur et par mois pour un abonnement de base à des sommes plus élevées pour utiliser les fonctionnalités de calibre entreprise.

Grâce à l’essai gratuit de Freshsales, vous pouvez explorer ses fonctionnalités avant de souscrire un abonnement payant. Le prix de base d’un abonnement payant Freshsales est de $12 par utilisateur et par mois. Toutefois, les utilisateurs peuvent aussi opter pour un abonnement gratuit à vie qui inclut des fonctionnalités essentielles.

Qu’est-ce que Freshsales apporte à votre entreprise financière ?

Profitez d’une vue complète de vos leads

Que vous trouviez vos leads par les ventes sur le terrain, la télévente, les ventes directes ou les recommandations, il existe plusieurs façons d’ajouter des leads à un logiciel CRM :

• saisie manuelle des leads ;

• importation de leads par fichier Excel ;

• création de formulaires Web sur votre site.

En fait, un CRM destiné aux entreprises financières vous permet aussi de créer des leads à partir de vos e-mails de vente ou des appels téléphoniques que vous effectuez avec le logiciel.

Et ce n’est pas tout ! Les meilleures solutions CRM financières vous permettent d’appeler des clients en intégrant votre propre solution VoIP bancaire, ou en profitant du large éventail d’intégrations qu’elles proposent. Grâce à cette flexibilité, vos outils de communication s’intègrent parfaitement à vos opérations financières, que vous utilisiez un ordinateur de bureau ou une application CRM mobile.

Une fois vos leads ajoutés à la plateforme CRM, vous pouvez consulter d’un seul coup d’œil une vue complète de leur profil. Cet aperçu fournit :

• un bref résumé des informations de base, telles que le nom, la société, les coordonnées, le commercial désigné, etc. ; 

• des détails contextuels utiles sur les contacts, tels que les contrats en cours, les listes de marketing actives, les notes de réunion, etc. ;

• des informations détaillées, par exemple les tickets d’assistances en cours de traitement, une chronologie des interactions que vous avez eues avec le contact par e-mail, téléphone, messagerie instantanée, etc. 

Enfin, il se peut que votre organisation attire une multitude de leads sur les différents secteurs verticaux d’un produit ou d’un segment. Si tel est le cas, vous devez trouver un moyen de limiter l’accès des utilisateurs aux données qui ne sont pas pertinentes pour eux.

Un logiciel CRM pour entreprises financières vous permet justement de créer des rôles personnalisés, en définissant des niveaux d’accès pour contrôler les données qu’ils peuvent consulter et modifier.

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Organisez les données clients avec une vue moderne

Sur Freshsales, vous pouvez créer des vues personnalisables en un seul clic. Cette fonctionnalité vous permet de consulter vos données sur un écran unique et d’accomplir vos tâches quotidiennes plus rapidement que jamais.

Grâce à une exécution rapide des actions et un accès facile aux données clients depuis une interface unique, vous pouvez visualiser l’avancée de chaque contact et repérer les obstacles, ce qui améliore la productivité et l’efficacité de votre équipe. Vous pouvez suivre l’avancement de vos contacts à l’aide de cartes à glisser-déposer et de champs de groupe.

Vous avez la possibilité de visualiser et de gérer les contacts sous forme de liste, tableau ou vue Kanban et travailler comme vous le souhaitez.

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Trouvez des leads susceptibles d’effectuer un achat grâce à l’IA

Vos agents ont pour mission de convertir les comptes ciblés en clients. Mais comment peuvent-ils savoir si les leads avec qui ils interagissent sont susceptibles d’être convertis ? Un logiciel CRM financier peut les aider à éliminer ces incertitudes.

La solution CRM de Freshsales propose une fonction de notation des contacts basée sur l’IA, qui utilise des signes d’évaluation positifs et négatifs pour vous montrer les clients qui correspondent le mieux à votre entreprise.

Le logiciel appose une étiquette « Susceptible d’effectuer un achat » aux contacts à fort potentiel, puis recommande la meilleure prochaine action aux agents pour les aider à poursuivre leurs interactions avec eux.

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Assurez un accès fluide à vos données sur différentes plateformes

Bon nombre d’établissements financiers utilisent un logiciel bancaire externe pour gérer leur historique des transactions et les échéances de remboursement. Pour consulter et modifier vos données client sans avoir à basculer entre plusieurs logiciels, il suffit d’intégrer votre solution bancaire dans le logiciel CRM financier, de telle sorte que les données pertinentes de chaque client soient disponibles à la fois sur le logiciel externe et dans leurs profils de lead respectif au sein du CRM.

Suivez le parcours client aux différents points de contact

Des prêts aux dépôts en passant par les placements, un logiciel CRM financier vous permet de suivre le parcours de vos clients au fil des étapes. Il fournit une vue globale de la situation de chaque client au sein du pipeline, des goulets d’étranglement éventuels et des stratégies que vous devez adopter pour accélérer les processus d’approbation et de clôture.

De plus, un logiciel CRM vous permet de créer plusieurs pipelines de contrats qui permettent de suivre le parcours des clients pour les différents produits, les différentes régions, etc.

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Mesurez la performance de votre entreprise

Apprenez en plus sur vos contrats en analysant différents indicateurs, tels que l’avancée des contrats pour chaque produit, la valeur totale des comptes, les prêts par source, le nombre d’appels effectués par mois et par trimestre, le nombre de prêts accordés par mois, par trimestre ou par année, et d’autres encore.

Les rapports fournis par un logiciel CRM financier vous aident à mesurer occasionnellement la performance de votre entreprise et de votre équipe. Le tableau de bord, quant à lui, fournit des comparaisons entre les différents rapports, ce qui vous permet par exemple de comparer les prêts approuvés au cours du premier trimestre et ceux approuvés durant la même période de l’année précédente, ou encore les dépôts effectués par une source et ceux réalisés dans une région. Vous pouvez parcourir les rapports pour obtenir plus de contexte et de suivi sur les performances des équipes. De plus, vous avez la possibilité de partager automatiquement les rapports sur une base mensuelle ou périodique.

Les rapports vous donnent des informations régulières sur la performance de votre entreprise et sur les mesures à prendre pour alimenter sa croissance. 

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Améliorez les possibilités de ventes croisées et de ventes incitatives.

Supposons que vous ayez ouvert un compte d’épargne pour un nouveau client. Selon les tendances de ses transactions et de ses activités, ce client pourrait être éligible, après un certain temps, à un prêt personnel, à une carte de crédit ou à d’autres produits encore. Toutefois, il est impossible pour votre responsable des relations ou représentant du centre de contact de suivre l’historique d’activités de chaque client. À la place, vous pouvez simplement mettre en place un workflow qui envoie au bout d’un certain temps un e-mail automatique aux clients pour leur présenter l’un de vos produits. Grâce aux modèles du logiciel CRM, vous pouvez activer un workflow en un seul clic. Vous avez aussi la possibilité de modifier un modèle existant et d’y ajouter d’autres conditions avant de l’activer.

Sinon, vous pouvez créer un rappel qui invitera votre responsable des relations ou représentant du centre de contact à contacter un client après un certain temps, lorsqu’une possibilité de vente croisée ou de vente incitative se présentera. Ainsi, vous vous assurez de maximiser la possibilité de vente croisée ou de vente incitative, tout en communiquant de manière contextuelle avec le client.

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Cultivez vos relations client

Un bon logiciel CRM pour entreprises financières vous permet de communiquer avec des centaines de clients à l’aide de campagnes et d’e-mails personnalisés. Cette communication pourra non seulement poser les bases d’une relation solide avec vos clients, mais aussi favoriser un sentiment de fidélité envers votre marque.

Qu’elles prennent la forme de messages de vœux pour un anniversaire ou d’e-mails portant sur un produit ou service pertinent, les communications personnalisées montrent à vos clients que vous vous souciez véritablement de leurs intérêts, au-delà de vos objectifs de ventes.

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Assurez un traitement rapide des demandes

Comme nous l’avons mentionné plus haut, votre société doit maintenir la qualité de ses services sur l’ensemble des points de contact pour offrir une expérience véritablement excellente aux clients. Les clients interagiront plusieurs fois avec vous tout au long de leur parcours, que ce soit pour demander une nouvelle carte de crédit, générer un nouveau code PIN, vérifier une transaction inhabituelle ou faire d’autres requêtes encore. En intégrant votre solution CRM financière à un logiciel d’assistance, vous vous assurez de disposer des informations contextuelles sur vos interactions passées avec les clients, ce qui permet de fournir les réponses les plus pertinentes possible. De plus, vous vous donnez les moyens de hiérarchiser les problèmes des clients et de les résoudre plus efficacement.